С 1 июля 2025 года банки второго уровня и АО «Казпочта» приступили к передаче в Национальный банк Казахстана отчётности по счетам физических и юридических лиц.
Как сообщили в регуляторе, кредитные организации и «Казпочта» будут предоставлять сведения о владельцах счетов, самих счетах, заключенных договорах, а также обо всех проводимых по ним операциях. Отчеты формируются на регулярной основе и охватывают широкий спектр финансовой информации, включая движения средств, остатки на счетах и операции по обслуживанию кредитов.
Передача данных осуществляется в зашифрованном и обезличенном виде, что, по словам представителей Нацбанка, должно гарантировать сохранность конфиденциальной информации клиентов. При этом в случае необходимости Агентство по регулированию и развитию финансового рынка сможет запрашивать расшифровку и получение индивидуального идентификационного номера (ИИН) или бизнес-идентификационного номера (БИН) конкретного владельца счета.
Введение новой системы направлено на усиление контроля за финансовыми потоками, повышение прозрачности банковских операций и снижение рисков незаконного вывода средств, финансирования терроризма и отмывания доходов. В Нацбанке подчеркнули, что эти меры также соответствуют международной практике мониторинга и анализа движения денежных средств и являются важной частью реализации Национальной программы по противодействию финансовым преступлениям.
Кроме того, данные будут использоваться для формирования макроэкономической и финансовой статистики, анализа кредитной активности и оценки общей динамики безналичных расчетов в стране. По словам экспертов, система должна повысить эффективность надзора за финансовыми организациями и помочь регуляторам оперативнее выявлять подозрительные транзакции.
В то же время некоторые представители банковского сектора и правозащитники высказывают обеспокоенность тем, что такие меры могут привести к расширению контроля за частной финансовой информацией граждан. В ответ на это в Нацбанке заверили, что доступ к данным строго регламентирован законодательством и возможен только в рамках официальных запросов уполномоченных органов.
На текущем этапе передача информации началась в пилотном режиме, а с 2026 года система будет действовать в полном объеме.